反洗錢政策

防止洗錢和透明度

打擊洗錢和恐怖主義融資是我們的一項基本義務——無論是在法律上還是在道德上。作為一家總部位於瑞士的公司，我們嚴格遵守《 反洗錢法》（AMLA）、《 打擊洗錢和恐怖主義融資條例》（AMLO-FINMA） 和國際標準，特別是 金融行動特別工作組（FATF）的建議。

我們的措施基於基於風險的方法，並根據 代金券和電子代金券 等數位商品的銷售細節量身定製。

以風險為導向的方法和數位化銷售管道

代金券和電子代金券的數字銷售通常是即時的，在洗錢和欺詐方面會產生特定的風險。要保護這些進程：

讓我們執行交易風險分析
讓我們按風險級別對客戶群、支付方式和國家/地區進行分類
讓我們為交易量和頻率設置最大限制
我們識別明顯的訂單模式（例如，使用新身份進行系列購買）

瞭解您的客戶（KYC）和身份驗證

為了確保可靠的分銷，我們進行了全面的測試：

訂購前提供正確個人數據的義務
使用針對 國際制裁名單 （SECO、EU、OFAC 等）的自動檢查
政治公眾人物（PEP）及其親屬的篩查
在某些情況下進行地址驗證（例如，在訂單價值增加的情況下）
如果出現異常：人工審核，必要時提供ID請求

使用預防軟體和WooCommerce集成

為了保護我們的平台，我們使用 了專門的 AML 和欺詐檢測外掛程式，這些外掛程式已整合到我們的 WooCommerce 商店系統中 。該軟體可以幫助我們：

將客戶和支付數據與已知風險模式自動進行比較
在可疑情況下阻止或扣留訂單
即時分析位置數據、代理使用方式和支付方式
自動檢測異常購買行為（例如，在短時間內進行多次購買）

交易監控和行為識別

所有訂單都受到實時監控
對同一客戶/IP 的並行購買限制
與已知的欺詐交易（例如，被盜的信用卡、VPN 集群）進行模式匹配
在出現異常情況時自動提醒我們的合規團隊
如果法律要求，向瑞士反洗錢報告辦公室（MROS）報告可疑交易

與當局和合作夥伴的合作

我們與官方機構和經過驗證的服務提供者密切合作，以保證合法和合乎道德的處理：

使用符合PCI-DSS標準的認證支付供應商
與 KYC 合作夥伴和反欺詐服務提供者合作
支持調查機關破案
在可疑的情況下不交付數字產品

內部控制和員工培訓

我們公司已任命一名反洗錢官（MLRO）
定期對相關員工進行反洗錢、欺詐預防和數據保護方面的培訓
疑似病例時的內部升級程式
需要了解的訪問控制

客戶溝通和合作義務

作為我們盡職調查義務的一部分，我們保留以下權利：

索取有關身份、資金來源或交易目的的更多資訊
暫時凍結訂單，直到訂單得到全面審核
如果拒絕合作，則終止客戶關係

通過安全實現信任

我們的反洗錢政策不斷審查並適應新的法律、技術和行業特定發展。我們專注於防止濫用、洗錢和欺詐行為 – 提供公平和安全的購物體驗。

對 AML 政策或合規性有疑問？
📧 compliance@supercharge.pro

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商業登記：CH-100.4.817.801-2
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