0
My Cart
    No products in the cart.
    • Menu Account
    0
    My Cart
      No products in the cart.

    • AML kılavuzu

    Kara para aklamanın önlenmesi ve şeffaflık

    Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele bizim için hem yasal hem de etik açıdan temel bir yükümlülüktür. İsviçre merkezli bir şirket olarak, Kara Para Aklamayla Mücadele Yasasına (AMLA), Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Yönetmeliğine (AMLO-FINMA ) ve özellikle Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri olmak üzere uluslararası standartlara sıkı sıkıya bağlıyız.

    Önlemlerimiz risk temelli bir yaklaşıma dayanmaktadır ve kupon ve e-kupon gibi dijital ürünlerin satışının özelliklerine göre uyarlanmıştır.

    Risk odaklı yaklaşım ve dijital satış kanalları

    Kuponların ve e-kuponların genellikle gerçek zamanlı olarak dijital satışı, kara para aklama ve dolandırıcılık açısından belirli riskler oluşturmaktadır. Bu süreçleri korumak için:

    • İşlemle ilgili risk analizleri yapıyor muyuz?

    • Müşteri gruplarını, ödeme yöntemlerini ve ülkeleri risk düzeyine göre kategorize edelim

    • İşlem hacimleri ve sıklığı için maksimum limitler belirleyelim

    • Dikkat çekici sipariş modellerini tanıma (örn. yeni kimliklerle seri alımlar)

    Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve kimlik doğrulama

    Güvenli dağıtımı sağlamak için kapsamlı kontroller gerçekleştiriyoruz:

    • Sipariş vermeden önce doğru kişisel verileri sağlama yükümlülüğü

    • Uluslararası yaptırım listelerine (SECO, AB, OFAC, vb.) karşı otomatik kontrollerin kullanılması

    • Siyasi olarak maruz kalan kişilerin (PEP) ve yakınlarının kontrol edilmesi

    • Belirli durumlarda adres doğrulama (örn. artan sipariş değeri ile)

    • Anormallik durumunda: manuel doğrulama ve gerekirse kimlik kartı talebi

    Önleme yazılımı ve WooCommerce entegrasyonlarının kullanımı

    Platformumuzu korumak için, WooCommerce mağaza sistemimize entegre edilmiş özel AML ve dolandırıcılık tespit eklentileri kullanıyoruz. Bu yazılım bizi şu konularda destekliyor:

    • müşteri ve ödeme verilerinin bilinen risk modelleriyle otomatik olarak karşılaştırılması

    • şüpheli durumlarda emirlerin bloke edilmesi veya durdurulması

    • Konum verilerinin, proxy kullanımının ve ödeme araçlarının gerçek zamanlı analizi

    • Olağandışı satın alma davranışlarının otomatik tespiti (örn. kısa bir süre içinde çok sayıda satın alma)

    İşlem izleme ve davranış tanıma

    • Tüm siparişler gerçek zamanlı olarak izlenir

    • Aynı müşterinin/IP’nin paralel alımları için sınırlama

    • Bilinen hileli işlemlerle desen eşleştirme (örn. çalıntı kredi kartları, VPN kümeleri)

    • Anormallik durumunda uyum ekibimizin otomatik olarak uyarılması

    • Yasaların gerektirmesi halinde İsviçre Kara Para Aklama Raporlama Ofisine (MROS) şüpheli faaliyet raporları

    Yetkililer ve ortaklarla işbirliği

    Yasal olarak uyumlu ve etik açıdan sağlam işlemeyi garanti etmek için resmi kurumlar ve doğrulanmış hizmet sağlayıcılarla yakın bir şekilde çalışıyoruz:

    • PCI DSS uyumluluğuna sahip sertifikalı ödeme sağlayıcılarının kullanımı

    • KYC ortakları ve dolandırıcılıkla mücadele hizmet sağlayıcıları ile işbirliği

    • Cezai suçların soruşturulmasında soruşturma makamlarının desteklenmesi

    • Şüpheli durumlarda dijital ürünlerin teslim edilmemesi

    İç kontrol ve çalışan eğitimi

    • Şirketimiz bir AML görevlisi (MLRO) atamıştır

    • İlgili çalışanlar için AML, dolandırıcılığı önleme ve veri koruma konularında düzenli eğitim

    • Şüpheli vakalar için dahili eskalasyon prosedürü

    • “Bilmesi gereken” ilkesine göre erişim kontrolleri

    Müşteri iletişimi ve işbirliği yükümlülükleri

    Bakım görevimizin bir parçası olarak bunu yapma hakkımızı saklı tutarız:

    • Kimlik, fonların kaynağı veya işlem amacı hakkında daha fazla bilgi talep edin

    • Tamamen kontrol edilene kadar siparişleri geçici olarak engelleyin

    • İşbirliği yapmayı reddetmesi durumunda müşteri ilişkisini sonlandırmak

    Güvenlik yoluyla güven

    AML politikamız sürekli olarak gözden geçirilmekte ve yeni yasal, teknik ve sektöre özgü gelişmelere uyarlanmaktadır. Adil ve güvenli bir alışveriş deneyimi için suistimal, kara para aklama ve hileli davranışların önlenmesine odaklanıyoruz.

    AML politikası veya uyumluluk hakkında sorularınız mı var?
    📧 compliance@supercharge.pro

    İşleten:
    Fontana unlimited GmbH
    Baarerstrasse 25
    6300 Zug, İsviçre
    Ticari sicil: CH-100.4.817.801-2
    UID: CHE-281.498.981 KDV