0
My Cart
No products in the cart.
Предотвращение отмывания денег и прозрачность
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является для нас фундаментальным обязательством — как с юридической, так и с этической точки зрения. Как компания, расположенная в Швейцарии, мы строго придерживаемся Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA), Постановления о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO-FINMA) и международных стандартов, в частности, рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Наши меры основаны на подходе, основанном на оценке рисков, и учитывают особенности продажи цифровых товаров, таких как ваучеры и электронные ваучеры.
Ориентированный на риск подход и цифровые каналы продаж
Цифровая продажа ваучеров и электронных ваучеров, часто в режиме реального времени, представляет собой особый риск в отношении отмывания денег и мошенничества. Чтобы обезопасить эти процессы:
Проводим ли мы анализ рисков, связанных с операциями
Давайте разделим группы клиентов, способы оплаты и страны по степени риска
Давайте установим максимальные ограничения на объем и частоту транзакций
Мы распознаем бросающиеся в глаза модели заказов (например, серийные покупки с новыми идентификаторами)
Знайте своего клиента (KYC) и проверка личности
Мы проводим всесторонние проверки для обеспечения безопасного распределения:
Обязанность предоставить корректные личные данные перед заказом
Использование автоматических проверок по международным санкционным спискам (SECO, EU, OFAC и т.д.)
Проверьте наличие политически значимых лиц (PEP) и их родственников
Проверка адреса в некоторых случаях (например, при больших объемах заказа)
В случае аномалий: ручная проверка и, при необходимости, запрос удостоверения личности
Использование профилактического программного обеспечения и интеграции WooCommerce
Для защиты нашей платформы мы используем специализированные плагины AML и обнаружения мошенничества, которые интегрированы в систему нашего магазина WooCommerce. Это программное обеспечение помогает нам:
автоматизированное сравнение данных о клиентах и платежах с известными шаблонами риска
блокирование или удержание заказов в случае подозрительных обстоятельств
Анализ данных о местоположении, использовании прокси-серверов и платежных средств в режиме реального времени
Автоматическое обнаружение необычного покупательского поведения (например, много покупок за короткий промежуток времени)
Мониторинг транзакций и распознавание поведения
Все заказы отслеживаются в режиме реального времени
Ограничение на параллельные покупки одного и того же клиента/IP
Сопоставление с известными мошенническими транзакциями (например, украденные кредитные карты, VPN-кластеры)
Автоматическое оповещение нашей команды по соблюдению нормативных требований в случае аномалий
Отчеты о подозрительной деятельности в Швейцарский офис по отчетности об отмывании денег (MROS), если это требуется по закону
Сотрудничество с властями и партнерами
Мы тесно сотрудничаем с официальными органами и проверенными поставщиками услуг, чтобы гарантировать обработку данных в соответствии с законом и этическими нормами:
Использование сертифицированных провайдеров платежей, соответствующих требованиям PCI DSS
Сотрудничество с партнерами по KYC и поставщиками услуг по борьбе с мошенничеством
Оказание поддержки следственным органам в расследовании уголовных преступлений
Отказ от доставки цифровых продуктов в случае подозрительных обстоятельств
Внутренний контроль и обучение сотрудников
Наша компания назначила сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO)
Регулярное обучение соответствующих сотрудников по вопросам AML, предотвращения мошенничества и защиты данных
Внутренняя процедура эскалации для подозрительных случаев
Контроль доступа в соответствии с принципом «нужно знать»
Общение с клиентами и обязательства по сотрудничеству
Мы оставляем за собой право делать это в рамках нашего долга заботы:
Запросите дополнительную информацию о личности, происхождении средств или цели транзакции
Временно блокируйте заказы до тех пор, пока они не будут полностью проверены
Прервать отношения с клиентом в случае отказа сотрудничать
Доверие через безопасность
Наша политика AML постоянно пересматривается и адаптируется к новым правовым, техническим и отраслевым изменениям. Мы уделяем особое внимание предотвращению злоупотреблений, отмывания денег и мошенничества — для честного и безопасного совершения покупок.
Вопросы о политике AML или соблюдении требований?
📧 compliance@supercharge.pro
Оператор:
Fontana unlimited GmbH
Baarerstrasse 25
6300 Цуг, Швейцария
Торговый реестр: CH-100.4.817.801-2
UID: CHE-281.498.981 НДС