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Prevenção do branqueamento de capitais e transparência
O combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo é uma obrigação fundamental para nós – tanto do ponto de vista legal como ético. Enquanto empresa sediada na Suíça, cumprimos rigorosamente a Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais (AMLA), o Regulamento de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (AMLO-FINMA) e as normas internacionais, em particular as recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
As nossas medidas baseiam-se numa abordagem baseada no risco e são adaptadas às caraterísticas especiais da venda de bens digitais, como os vales e os e-vouchers.
Abordagem orientada para o risco e canais de vendas digitais
A venda digital de vales e e-vouchers, muitas vezes em tempo real, apresenta riscos específicos em matéria de branqueamento de capitais e de fraude. Para salvaguardar estes processos:
Efectuamos análises de risco relacionadas com as transacções
Vamos categorizar os grupos de clientes, os métodos de pagamento e os países por nível de risco
Define limites máximos para o volume e a frequência das transacções
Reconhecemos padrões de encomenda evidentes (por exemplo, compras em série com novas identidades)
Conhecer o teu cliente (KYC) e verificação de identidade
Efectuamos controlos exaustivos para garantir uma distribuição segura:
Obrigação de fornecer dados pessoais corretos antes de efetuar uma encomenda
Utilização de controlos automáticos em relação às listas de sanções internacionais (SECO, UE, OFAC, etc.)
Verifica se existem pessoas politicamente expostas (PEP) e seus familiares
Verificação do endereço em determinados casos (por exemplo, com um valor de encomenda superior)
Em caso de anomalias: controlo manual e, se necessário, pedido de bilhete de identidade
Utilização de software de prevenção e integrações WooCommerce
Para proteger a nossa plataforma, utilizamos plug-ins especializados em AML e deteção de fraude que estão integrados no nosso sistema de loja WooCommerce. Este software ajuda-nos com:
a comparação automatizada de dados de clientes e pagamentos com padrões de risco conhecidos
bloquear ou reter ordens em caso de circunstâncias suspeitas
Análise em tempo real de dados de localização, utilização de proxy e meios de pagamento
Deteção automatizada de comportamentos de compra invulgares (por exemplo, muitas compras num curto período de tempo)
Monitorização de transacções e reconhecimento de comportamentos
Todas as encomendas são monitorizadas em tempo real
Limitação das compras paralelas do mesmo cliente/IP
Correspondência de padrões com transacções fraudulentas conhecidas (por exemplo, cartões de crédito roubados, clusters VPN)
Alerta automático da nossa equipa de conformidade em caso de anomalias
Relatórios de actividades suspeitas ao Gabinete Suíço de Informação sobre Branqueamento de Capitais (MROS), se exigido por lei
Cooperação com as autoridades e os parceiros
Trabalhamos em estreita colaboração com organismos oficiais e prestadores de serviços verificados para garantir um processamento em conformidade com a lei e eticamente correto:
Utilização de fornecedores de pagamentos certificados com conformidade PCI DSS
Cooperação com parceiros KYC e prestadores de serviços antifraude
Apoiar as autoridades de investigação na investigação de infracções penais
Não entrega produtos digitais em caso de circunstâncias suspeitas
Controlo interno e formação dos trabalhadores
A nossa empresa nomeou um responsável AML (MLRO)
Formação regular dos funcionários relevantes sobre AML, prevenção da fraude e proteção de dados
Procedimento interno de escalonamento para casos suspeitos
Controlos de acesso de acordo com o princípio da “necessidade de saber”.
Comunicação com o cliente e obrigações de cooperação
Reservamo-nos o direito de o fazer como parte do nosso dever de cuidado:
Solicita mais informações sobre a identidade, a origem dos fundos ou a finalidade da transação
Bloqueia temporariamente as encomendas até serem totalmente verificadas
Pôr termo à relação com o cliente em caso de recusa de cooperação
Confiança através da segurança
A nossa política AML é continuamente revista e adaptada aos novos desenvolvimentos legais, técnicos e específicos do sector. Concentramo-nos na prevenção de abusos, branqueamento de capitais e comportamentos fraudulentos – para uma experiência de compra justa e segura.
Perguntas sobre a política ou a conformidade AML?
📧 compliance@supercharge.pro
Operado por:
Fontana unlimited GmbH
Baarerstrasse 25
6300 Zug, Switzerland
Registo comercial: CH-100.4.817.801-2
UID: CHE-281.498.981 VAT