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    • Diretriz de LMA

    Prevenção de lavagem de dinheiro e transparência

    O combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo é uma obrigação fundamental para nós, tanto do ponto de vista legal quanto ético. Como uma empresa sediada na Suíça, aderimos estritamente à Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA), à Portaria de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLO-FINMA) e aos padrões internacionais, em especial às recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF).

    Nossas medidas se baseiam em uma abordagem baseada em riscos e são adaptadas às características especiais da venda de produtos digitais, como vouchers e cupons eletrônicos.

    Abordagem orientada a riscos e canais de vendas digitais

    A venda digital de vouchers e cupons eletrônicos, muitas vezes em tempo real, apresenta riscos específicos em relação à lavagem de dinheiro e à fraude. Para proteger esses processos:

    • Realizamos análises de risco relacionadas à transação?

    • Vamos categorizar grupos de clientes, métodos de pagamento e países por nível de risco

    • Vamos definir limites máximos para volumes e frequência de transações

    • Reconhecer padrões de pedidos evidentes (por exemplo, compras em série com novas identidades)

    Conheça seu cliente (KYC) e verificação de identidade

    Realizamos verificações abrangentes para garantir uma distribuição segura:

    • Obrigação de fornecer dados pessoais corretos antes de fazer o pedido

    • Uso de verificações automatizadas em relação a listas de sanções internacionais (SECO, UE, OFAC, etc.)

    • Verifique se há pessoas politicamente expostas (PEP) e seus parentes

    • Verificação de endereço em determinados casos (por exemplo, com o aumento do valor do pedido)

    • Em caso de anomalias: verificação manual e, se necessário, solicitação de carteira de identidade

    Uso de software de prevenção e integrações do WooCommerce

    Para proteger nossa plataforma, usamos plug-ins especializados em AML e detecção de fraude que estão integrados ao nosso sistema de loja WooCommerce. Esse software nos ajuda com:

    • a comparação automatizada de dados de clientes e pagamentos com padrões de risco conhecidos

    • Bloqueio ou retenção de ordens em caso de circunstâncias suspeitas

    • Análise em tempo real de dados de localização, uso de proxy e meios de pagamento

    • Detecção automatizada de comportamento de compra incomum (por exemplo, muitas compras em um curto período de tempo)

    Monitoramento de transações e reconhecimento de comportamento

    • Todos os pedidos são monitorados em tempo real

    • Limitação para compras paralelas do mesmo cliente/IP

    • Correspondência de padrões com transações fraudulentas conhecidas (por exemplo, cartões de crédito roubados, clusters de VPN)

    • Alerta automatizado da nossa equipe de conformidade em caso de anomalias

    • Relatórios de atividades suspeitas para o MROS (Money Laundering Reporting Office Switzerland), se exigido por lei

    Cooperação com autoridades e parceiros

    Trabalhamos em estreita colaboração com órgãos oficiais e provedores de serviços verificados para garantir um processamento em conformidade com a lei e eticamente correto:

    • Uso de provedores de pagamento certificados com conformidade com o PCI DSS

    • Cooperação com parceiros KYC e provedores de serviços antifraude

    • Apoio às autoridades de investigação na investigação de infrações penais

    • Não entrega de produtos digitais em caso de circunstâncias suspeitas

    Controle interno e treinamento de funcionários

    • Nossa empresa nomeou um diretor de AML (MLRO)

    • Treinamento regular para funcionários relevantes sobre AML, prevenção de fraudes e proteção de dados

    • Procedimento de escalonamento interno para casos suspeitos

    • Controles de acesso de acordo com o princípio da “necessidade de conhecer”

    Comunicação com o cliente e obrigações de cooperação

    Nós nos reservamos o direito de fazer isso como parte de nosso dever de cuidado:

    • Solicitar mais informações sobre identidade, origem dos fundos ou finalidade da transação

    • Bloquear temporariamente os pedidos até que eles tenham sido totalmente verificados

    • Encerrar o relacionamento com o cliente em caso de recusa de cooperação

    Confiança por meio da segurança

    Nossa política de AML é continuamente revisada e adaptada aos novos desenvolvimentos legais, técnicos e específicos do setor. Nosso foco é a prevenção de abuso, lavagem de dinheiro e comportamento fraudulento, para que você tenha uma experiência de compra justa e segura.

    Você tem dúvidas sobre a política ou a conformidade de AML?
    📧 compliance@supercharge.pro

    Operado por:
    Fontana unlimited GmbH
    Baarerstrasse 25
    6300 Zug, Suíça
    Registro comercial: CH-100.4.817.801-2
    UID: CHE-281.498.981 VAT