0
My Cart
    No products in the cart.
    • Menu Account
    0
    My Cart
      No products in the cart.

    • Wytyczne AML

    Zapobieganie praniu pieniędzy i przejrzystość

    Zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jest dla nas podstawowym obowiązkiem – zarówno prawnym, jak i etycznym. Jako firma z siedzibą w Szwajcarii ściśle przestrzegamy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLA), rozporządzenia w sprawie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (AMLO-FINMA) oraz międzynarodowych standardów, w szczególności zaleceń Financial Action Task Force (FATF).

    Nasze środki opierają się na podejściu opartym na ryzyku i są dostosowane do szczególnych cech sprzedaży towarów cyfrowych, takich jak bony i e-kupony.

    Podejście zorientowane na ryzyko i cyfrowe kanały sprzedaży

    Cyfrowa sprzedaż voucherów i e-voucherów, często w czasie rzeczywistym, stwarza szczególne ryzyko związane z praniem pieniędzy i oszustwami. Aby zabezpieczyć te procesy:

    • Czy przeprowadzamy analizy ryzyka związanego z transakcjami?

    • Podzielmy grupy klientów, metody płatności i kraje według poziomu ryzyka

    • Ustawmy maksymalne limity dla wolumenów i częstotliwości transakcji

    • Rozpoznawanie widocznych wzorców zamówień (np. zakupy seryjne z nowymi tożsamościami).

    Poznaj swojego klienta (KYC) i weryfikacja tożsamości

    Przeprowadzamy kompleksowe kontrole w celu zapewnienia bezpiecznej dystrybucji:

    • Obowiązek podania prawidłowych danych osobowych przed złożeniem zamówienia

    • Korzystanie z automatycznych kontroli międzynarodowych list sankcyjnych (SECO, UE, OFAC itp.).

    • Sprawdzanie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i ich krewnych

    • Weryfikacja adresu w niektórych przypadkach (np. przy zwiększonej wartości zamówienia)

    • W przypadku nieprawidłowości: ręczna weryfikacja i, w razie potrzeby, wniosek o wydanie dowodu tożsamości.

    Korzystanie z oprogramowania prewencyjnego i integracji WooCommerce

    Aby chronić naszą platformę, używamy specjalistycznych wtyczek AML i wykrywających oszustwa, które są zintegrowane z naszym systemem sklepowym WooCommerce. Oprogramowanie to wspiera nas poprzez:

    • automatyczne porównywanie danych klientów i płatności ze znanymi wzorcami ryzyka

    • blokowanie lub wstrzymywanie zleceń w przypadku podejrzanych okoliczności

    • Analiza w czasie rzeczywistym danych dotyczących lokalizacji, korzystania z proxy i środków płatności

    • Zautomatyzowane wykrywanie nietypowych zachowań zakupowych (np. wiele zakupów w krótkim okresie czasu).

    Monitorowanie transakcji i rozpoznawanie zachowań

    • Wszystkie zamówienia są monitorowane w czasie rzeczywistym

    • Ograniczenie dla równoległych zakupów tego samego klienta/IP

    • Dopasowywanie wzorców do znanych oszukańczych transakcji (np. skradzionych kart kredytowych, klastrów VPN)

    • Zautomatyzowane powiadamianie naszego zespołu ds. zgodności w przypadku anomalii

    • Zgłoszenia podejrzanych działań do szwajcarskiego urzędu ds. zgłaszania przypadków prania pieniędzy w Szwajcarii (MROS), jeśli jest to wymagane przez prawo.

    Współpraca z władzami i partnerami

    Ściśle współpracujemy z oficjalnymi organami i zweryfikowanymi dostawcami usług, aby zagwarantować zgodne z prawem i etyczne przetwarzanie danych:

    • Korzystanie z usług certyfikowanych dostawców płatności zgodnych z PCI DSS

    • Współpraca z partnerami KYC i dostawcami usług zwalczania nadużyć finansowych

    • Wspieranie organów śledczych w dochodzeniach w sprawie przestępstw kryminalnych

    • Brak dostawy produktów cyfrowych w przypadku podejrzanych okoliczności

    Kontrola wewnętrzna i szkolenia pracowników

    • Nasza firma wyznaczyła specjalistę ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLRO)

    • Regularne szkolenia dla odpowiednich pracowników w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania oszustwom i ochrony danych.

    • Wewnętrzna procedura eskalacji dla podejrzanych przypadków

    • Kontrola dostępu zgodnie z zasadą „wiedzy koniecznej”.

    Komunikacja z klientem i obowiązek współpracy

    Zastrzegamy sobie do tego prawo w ramach naszego obowiązku zachowania należytej staranności:

    • Żądanie dalszych informacji na temat tożsamości, pochodzenia środków lub celu transakcji.

    • Tymczasowe blokowanie zleceń do czasu ich pełnego sprawdzenia.

    • Zakończenie relacji z klientem w przypadku odmowy współpracy

    Zaufanie dzięki bezpieczeństwu

    Nasza polityka AML jest stale weryfikowana i dostosowywana do nowych zmian prawnych, technicznych i branżowych. Koncentrujemy się na zapobieganiu nadużyciom, praniu pieniędzy i oszustwom, aby zapewnić uczciwe i bezpieczne zakupy.

    Pytania dotyczące polityki AML lub zgodności?
    📧 compliance@supercharge.pro

    Prowadzone przez:
    Fontana unlimited GmbH
    Lettenstrasse 9
    6343 Rotkreuz, Szwajcaria
    Rejestr handlowy: CH-100.4.817.801-2
    UID: CHE-281.498.981 VAT