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マネーロンダリング防止と透明性
マネー・ローンダリングおよびテロ資金調達との闘いは、法的にも倫理的にも、私たちにとって基本的な義務です。スイスに本社を置く企業として、私たちはマネーロンダリング防止法（AMLA）、マネーロンダリングとテロ資金供与との闘いに関する条例（AMLO-FINMA）、国際基準、特に金融活動作業部会（FATF）の勧告を厳守しています。
当社の対策は、リスクベースのアプローチに基づき、バウチャーやeバウチャーといったデジタル商品販売の特殊性に合わせたものである。
リスク志向のアプローチとデジタル販売チャネル
バウチャーや電子バウチャーのデジタル販売は、多くの場合リアルタイムで行われるため、マネーロンダリングや不正行為に関する特有のリスクがある。これらのプロセスを保護するために
取引関連のリスク分析を行っているか
顧客グループ、支払い方法、国をリスク・レベル別に分類してみよう。
取引量と取引頻度の上限を設定しよう
目立つ注文パターンを認識する（新しいIDでの連続購入など）
顧客情報（KYC）および本人確認
安全な流通を確保するため、総合的なチェックを実施しています：
注文前に正しい個人情報を提供する義務
国際制裁リスト（SECO、EU、OFACなど）に対する自動チェックの利用。
政治的に露出している人物（PEP）とその親族をチェックする。
特定のケースにおける住所確認（注文金額が増加した場合など）
異常があった場合：手作業でチェックし、必要であればIDカードを要求する。
予防ソフトウェアとWooCommerceの統合の使用
私たちのプラットフォームを保護するために、私たちはWooCommerceショップシステムに統合された特別なAMLと詐欺検出プラグインを使用しています。このソフトウェアは以下をサポートします：
顧客データと支払データを既知のリスクパターンと自動比較する。
不審な状況が発生した場合のブロックまたは保留命令
位置情報、代理利用、決済手段のリアルタイム分析
異常な購買行動（例：短期間に何度も購入）の自動検出
取引モニタリングと行動認識
すべての注文をリアルタイムで監視
同一顧客・同一IPの並行購入制限
既知の不正取引とのパターンマッチング（盗難クレジットカード、VPNクラスタなど）
異常発生時のコンプライアンスチームへの自動アラート通知
法律で義務付けられている場合、スイス・マネー・ローンダリング報告局（MROS）への疑わしい活動の報告
当局およびパートナーとの協力
当社は、公的機関および検証済みのサービス・プロバイダーと緊密に連携し、法令遵守および倫理的に健全な処理を保証しています：
PCI DSS準拠の認定決済プロバイダーの利用
KYCパートナーおよび不正防止サービス・プロバイダーとの協力
犯罪捜査における捜査当局の支援
不審な点があった場合、デジタル商品の配送を行わない
内部統制と従業員教育
当社はAML担当者（MLRO）を任命しています。
AML、詐欺防止、データ保護に関する関連従業員への定期的な研修
疑わしい症例に対する社内エスカレーション手順
知る必要性」の原則に従ったアクセス・コントロール
顧客とのコミュニケーションと協力義務
当社は、注意義務の一環として、その権利を留保します：
本人確認、資金の出所、取引目的に関する追加情報の要求
注文が完全にチェックされるまで、一時的に注文をブロックする。
協力を拒否した場合、顧客との関係を終了する。
セキュリティによる信頼
当社のAMLポリシーは継続的に見直され、新たな法的、技術的、業界特有の発展に適応しています。公正で安全なショッピング体験のために、不正使用、マネーロンダリング、詐欺行為の防止に重点を置いています。
AML ポリシーまたはコンプライアンスに関する質問
📧 compliance@supercharge.pro
運営：
Fontana unlimited GmbH
Lettenstrasse 9
6343 Rotkreuz, Switzerland
商業登記：CH-100.4.817.801-2
UID：CHE-281.498.981 VAT