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Prevenzione e trasparenza del riciclaggio di denaro
La lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo è per noi un obbligo fondamentale, sia dal punto di vista legale che etico. In quanto azienda con sede in Svizzera, ci atteniamo rigorosamente alla Legge sul riciclaggio di denaro (AMLA), all’Ordinanza sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLO-FINMA) e agli standard internazionali, in particolare alle raccomandazioni del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI).
Le nostre misure si basano su un approccio basato sul rischio e sono adattate alle peculiarità della vendita di beni digitali come i voucher e gli e-voucher.
Approccio orientato al rischio e canali di vendita digitali
La vendita digitale di buoni e voucher elettronici, spesso in tempo reale, presenta rischi specifici per quanto riguarda il riciclaggio di denaro e le frodi. Per salvaguardare questi processi:
Effettuiamo analisi dei rischi legati alle transazioni
Classifichiamo i gruppi di clienti, i metodi di pagamento e i paesi in base al livello di rischio
Stabiliamo dei limiti massimi per i volumi e la frequenza delle transazioni
Riconoscere schemi d’ordine evidenti (ad esempio, acquisti in serie con nuove identità).
Conoscenza del cliente (KYC) e verifica dell’identità
Effettuiamo controlli completi per garantire una distribuzione sicura:
Obbligo di fornire dati personali corretti prima di effettuare l’ordine
Utilizzo di controlli automatizzati rispetto alle liste di sanzioni internazionali (SECO, UE, OFAC, ecc.).
Verifica la presenza di persone politicamente esposte (PEP) e dei loro parenti.
Verifica dell’indirizzo in alcuni casi (ad esempio per valori di ordine superiore)
In caso di anomalie: verifica manuale e, se necessario, richiesta della carta d’identità.
Utilizzo di software di prevenzione e integrazioni WooCommerce
Per proteggere la nostra piattaforma, utilizziamo plugin specializzati nell’antiriciclaggio e nel rilevamento delle frodi, integrati nel nostro sistema di negozio WooCommerce. Questo software ci supporta con:
il confronto automatico dei dati dei clienti e dei pagamenti con i modelli di rischio noti
bloccare o trattenere ordini in caso di circostanze sospette
Analisi in tempo reale dei dati di localizzazione, dell’utilizzo del proxy e dei mezzi di pagamento
Rilevamento automatico di comportamenti di acquisto insoliti (ad esempio, molti acquisti in un breve periodo di tempo).
Monitoraggio delle transazioni e riconoscimento dei comportamenti
Tutti gli ordini sono monitorati in tempo reale
Limitazione per gli acquisti paralleli dello stesso cliente/IP
Pattern matching con transazioni fraudolente note (ad esempio carte di credito rubate, cluster VPN)
Avviso automatico al nostro team di conformità in caso di anomalie
Segnalazioni di attività sospette all’Ufficio svizzero di segnalazione del riciclaggio di denaro (MROS), se richiesto dalla legge.
Cooperazione con le autorità e i partner
Lavoriamo a stretto contatto con enti ufficiali e fornitori di servizi verificati per garantire un trattamento legalmente conforme ed eticamente corretto:
Utilizzo di fornitori di servizi di pagamento certificati con conformità PCI DSS
Cooperazione con i partner KYC e i fornitori di servizi antifrode
Sostenere le autorità inquirenti nelle indagini sui reati penali.
Nessuna consegna di prodotti digitali in caso di circostanze sospette
Controllo interno e formazione dei dipendenti
La nostra azienda ha nominato un responsabile antiriciclaggio (MLRO)
Formazione regolare per i dipendenti interessati su antiriciclaggio, prevenzione delle frodi e protezione dei dati.
Procedura di escalation interna per i casi sospetti
Controllo degli accessi secondo il principio della “necessità di sapere”.
Comunicazione con i clienti e obblighi di collaborazione
Ci riserviamo il diritto di farlo nell’ambito del nostro dovere di diligenza:
Richiedi ulteriori informazioni sull’identità, l’origine dei fondi o lo scopo della transazione.
Blocca temporaneamente gli ordini fino a quando non sono stati controllati in modo completo
Interrompere il rapporto con il cliente in caso di rifiuto a collaborare.
Fiducia attraverso la sicurezza
La nostra politica antiriciclaggio viene continuamente rivista e adattata ai nuovi sviluppi legali, tecnici e specifici del settore. Ci concentriamo sulla prevenzione di abusi, riciclaggio di denaro e comportamenti fraudolenti, per un’esperienza di acquisto equa e sicura.
Domande sulla politica antiriciclaggio o sulla conformità?
📧 compliance@supercharge.pro
Gestito da:
Fontana unlimited GmbH
Lettenstrasse 9
6343 Rotkreuz, Svizzera
Registro commerciale: CH-100.4.817.801-2
UID: CHE-281.498.981 IVA