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Prévention du blanchiment d’argent & transparence
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est pour nous une obligation fondamentale, tant sur le plan juridique qu’éthique. En tant qu’entreprise basée en Suisse, nous respectons strictement la loi sur le blanchiment d’argent (LBA), l ‘ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (OBA-FINMA) ainsi que les normes internationales, notamment les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI).
Nos mesures s’orientent vers une approche basée sur les risques et sont adaptées aux spécificités de la vente de biens numériques tels que les bons et les eVouchers.
Approche axée sur le risque & canaux de distribution numériques
La vente numérique de bons et d’eVouchers, souvent en temps réel, présente des risques spécifiques en termes de blanchiment d’argent et de fraude. Pour sécuriser ces processus :
Effectuons des analyses de risque transactionnelles
Catégoriser les groupes de clients, les méthodes de paiement et les pays par niveau de risque
Fixons des limites maximales pour le volume et la fréquence des transactions
Nous détectons les modèles de commande inhabituels (par exemple, les achats en série avec de nouvelles identités).
Connaissance du client (KYC) & vérification de l’identité
Pour garantir une distribution sûre, nous effectuons des audits complets :
Obligation de fournir des données personnelles correctes avant la commande
Utilisation de contrôles automatisés contre les listes de sanctions internationales (SECO, UE, OFAC, etc.)
Contrôle des personnes politiquement exposées (PEP) et de leurs proches
Vérification de l’adresse dans certains cas (par exemple, en cas d’augmentation de la valeur de la commande)
En cas d’anomalie : vérification manuelle et demande de carte d’identité le cas échéant
Utilisation de logiciels de prévention & intégrations WooCommerce
Pour protéger notre plateforme, nous utilisons des plug-ins spécialisés de détection des LBC et des fraudes intégrés à notre système de boutique WooCommerce. Ces logiciels nous aident à :
la comparaison automatisée des données relatives aux clients et aux paiements avec des modèles de risque connus
le blocage ou la rétention de commandes en cas de soupçons
l’analyse en temps réel des données de localisation, de l’utilisation des proxys et des moyens de paiement
la détection automatisée de comportements d’achat inhabituels (par exemple, beaucoup d’achats en peu de temps)
Suivi des transactions & détection des comportements
Toutes les commandes sont suivies en temps réel
Limitation des achats parallèles du même client/IP
Comparaison de modèles avec des transactions frauduleuses connues (par exemple, cartes de crédit volées, clusters VPN)
Alerte automatisée de notre équipe de conformité en cas d’anomalie
Déclarations de soupçons au Bureau suisse de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS), si la loi l’exige.
Coopération avec les autorités & les partenaires
Nous travaillons en étroite collaboration avec des organismes officiels et des prestataires de services vérifiés afin de garantir une exécution légale et éthique :
Utilisation de fournisseurs de paiement certifiés conformes à la norme PCI-DSS
Collaboration avec les partenaires KYC et les fournisseurs de services anti-fraude
Assistance aux autorités d’enquête dans le cadre de la résolution de délits
Pas de livraison de produits numériques en cas de suspicion
Contrôle interne & formation du personnel
Notre entreprise a désigné un responsable LBC (MLRO)
Formation régulière du personnel concerné sur la LBC, la prévention de la fraude et la protection des données.
Procédure d’escalade interne en cas de soupçons
Contrôles d’accès selon le principe du « besoin de savoir » (need-to-know)
Communication avec les clients & obligation de coopérer
Dans le cadre de notre devoir de diligence, nous nous réservons le droit
demander des informations supplémentaires sur l’identité, l’origine des fonds ou le but de la transaction
bloquer temporairement les commandes jusqu’à leur vérification complète
de mettre fin à la relation client en cas de refus de coopérer
La confiance par la sécurité
Notre politique de LBC est constamment revue et adaptée aux nouveaux développements légaux, techniques et sectoriels. La prévention des abus, du blanchiment d’argent et des comportements frauduleux est au cœur de nos préoccupations, pour une expérience d’achat juste et sûre.
Questions sur la politique LBC ou la conformité ?
📧 compliance@s upercharge.pro
Exploité par :
Fontanaunlimited GmbH
Baarerstrasse 25
6300 Zug, Suisse
Registre du commerce : CH-100.4.817.801-2
UID : CHE-281.498.981 TVA