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Prevención del blanqueo de capitales y transparencia
La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es una obligación fundamental para nosotros, tanto desde el punto de vista legal como ético. Como empresa con sede en Suiza, cumplimos estrictamente la Ley contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), la Ordenanza sobre la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLO-FINMA) y las normas internacionales, en particular las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Nuestras medidas se basan en un planteamiento basado en el riesgo y están adaptadas a las características especiales de la venta de productos digitales, como vales y cupones electrónicos.
Enfoque orientado al riesgo y canales de venta digitales
La venta digital de vales y vales electrónicos, a menudo en tiempo real, plantea riesgos específicos en relación con el blanqueo de dinero y el fraude. Para salvaguardar estos procesos:
¿Realizamos análisis de riesgos relacionados con las operaciones?
Clasifiquemos los grupos de clientes, los métodos de pago y los países por nivel de riesgo
Fijemos límites máximos para el volumen y la frecuencia de las transacciones
Reconocer patrones de orden llamativos (por ejemplo, compras en serie con nuevas identidades).
Conoce a tu cliente (KYC) y verificación de identidad
Realizamos comprobaciones exhaustivas para garantizar una distribución segura:
Obligación de facilitar datos personales correctos antes de hacer el pedido
Uso de comprobaciones automatizadas de las listas de sanciones internacionales (SECO, UE, OFAC, etc.)
Comprueba si hay personas políticamente expuestas (PEP) y sus familiares
Verificación de la dirección en determinados casos (por ejemplo, con un aumento del valor del pedido)
En caso de anomalías: comprobación manual y, si es necesario, solicitud del DNI
Uso de software de prevención e integraciones WooCommerce
Para proteger nuestra plataforma, utilizamos plugins especializados en AML y detección de fraude que están integrados en nuestro sistema de tienda WooCommerce. Este software nos ayuda con:
la comparación automatizada de datos de clientes y pagos con patrones de riesgo conocidos
bloquear o retener órdenes en caso de circunstancias sospechosas
Análisis en tiempo real de datos de localización, uso de proxy y medios de pago
Detección automatizada de comportamientos de compra inusuales (por ejemplo, muchas compras en un corto periodo de tiempo).
Seguimiento de transacciones y reconocimiento de comportamientos
Todos los pedidos se controlan en tiempo real
Limitación para compras paralelas del mismo cliente/IP
Coincidencia de patrones con transacciones fraudulentas conocidas (por ejemplo, tarjetas de crédito robadas, clusters VPN)
Alerta automática a nuestro equipo de cumplimiento en caso de anomalías
Informes de actividades sospechosas a la Oficina Suiza de Información sobre Blanqueo de Capitales (MROS), si así lo exige la ley
Cooperación con autoridades y socios
Colaboramos estrechamente con organismos oficiales y proveedores de servicios verificados para garantizar un tratamiento conforme a la ley y éticamente correcto:
Uso de proveedores de pago certificados que cumplan la normativa PCI DSS
Cooperación con socios KYC y proveedores de servicios antifraude
Apoyar a las autoridades investigadoras en la investigación de delitos penales
No entrega de productos digitales en caso de circunstancias sospechosas
Control interno y formación de los empleados
Nuestra empresa ha nombrado a un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales (MLRO)
Formación periódica de los empleados pertinentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, prevención del fraude y protección de datos.
Procedimiento interno de escalada para casos sospechosos
Controles de acceso según el principio de «necesidad de conocer».
Comunicación con el cliente y obligación de cooperar
Nos reservamos el derecho a hacerlo como parte de nuestro deber de diligencia:
Solicitar más información sobre la identidad, el origen de los fondos o la finalidad de la transacción
Bloquear temporalmente los pedidos hasta que se hayan comprobado por completo
Poner fin a la relación con el cliente en caso de negativa a cooperar
Confianza a través de la seguridad
Nuestra política de lucha contra el blanqueo de capitales se revisa continuamente y se adapta a los nuevos avances legales, técnicos y específicos del sector. Nos centramos en la prevención del abuso, el blanqueo de dinero y el comportamiento fraudulento, para una experiencia de compra justa y segura.
¿Preguntas sobre la política AML o el cumplimiento?
📧 compliance@supercharge.pro
Gestionado por:
Fontana unlimited GmbH
Baarerstrasse 25
6300 Zug, Suiza
Registro mercantil: CH-100.4.817.801-2
UID: CHE-281.498.981 IVA