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    • AML Richtlinie

    Geldwäscheprävention & Transparenz

    Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist für uns eine grundlegende Verpflichtung – sowohl rechtlich als auch ethisch. Als in der Schweiz ansässiges Unternehmen halten wir uns strikt an das Geldwäschereigesetz (GwG), die Verordnung über die Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GwV-FINMA) sowie an internationale Standards, insbesondere die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

    Unsere Maßnahmen orientieren sich an einem risikobasierten Ansatz und sind auf die Besonderheiten des Verkaufs von digitalen Gütern wie Gutscheinen und eVouchern abgestimmt.

    Risikoorientierter Ansatz & digitale Vertriebskanäle

    Durch den digitalen Verkauf von Gutscheinen und eVouchern, oft in Echtzeit, ergeben sich spezifische Risiken im Hinblick auf Geldwäsche und Betrug. Zur Absicherung dieser Prozesse:

    • Führen wir transaktionsbezogene Risikoanalysen durch

    • Kategorisieren wir Kundengruppen, Zahlungsmethoden und Länder nach Risikostufen

    • Legen wir Höchstgrenzen für Transaktionsmengen und Frequenz fest

    • Erkennen wir auffällige Bestellmuster (z. B. Serienkäufe mit neuen Identitäten)

    Know Your Customer (KYC) & Identitätsprüfung

    Zur Sicherstellung eines sicheren Vertriebs führen wir umfassende Prüfungen durch:

    • Pflicht zur Angabe korrekter personenbezogener Daten vor Bestellung

    • Einsatz automatisierter Prüfungen gegen internationale Sanktionslisten (SECO, EU, OFAC etc.)

    • Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEP) und deren Angehörige

    • Adressverifizierung in bestimmten Fällen (z. B. bei erhöhtem Bestellwert)

    • Bei Auffälligkeiten: manuelle Nachprüfung und ggf. Ausweisanforderung

    Nutzung von Präventionssoftware & WooCommerce-Integrationen

    Zum Schutz unserer Plattform verwenden wir spezialisierte AML- und Fraud-Detection-Plugins, die in unser WooCommerce-Shopsystem integriert sind. Diese Software unterstützt uns bei:

    • dem automatisierten Abgleich von Kunden- und Zahlungsdaten mit bekannten Risikomustern

    • dem Blockieren oder Zurückhalten von Bestellungen bei Verdachtsmomenten

    • der Echtzeit-Analyse von Standortdaten, Proxy-Nutzung und Zahlungsmitteln

    • der automatisierten Erkennung ungewöhnlicher Kaufverhalten (z. B. viele Käufe in kurzer Zeit)

    Transaktionsmonitoring & Verhaltenserkennung

    • Alle Bestellungen werden in Echtzeit überwacht

    • Limitierung bei parallelen Käufen desselben Kunden/IP

    • Musterabgleich mit bekannten betrügerischen Transaktionen (z. B. gestohlene Kreditkarten, VPN-Cluster)

    • Automatisierte Alarmierung unseres Compliance-Teams bei Anomalien

    • Verdachtsmeldungen an die Schweizer Meldestelle für Geldwäscherei (MROS), wenn gesetzlich erforderlich

    Zusammenarbeit mit Behörden & Partnern

    Wir arbeiten eng mit offiziellen Stellen und verifizierten Dienstleistern zusammen, um eine rechtssichere und ethisch einwandfreie Abwicklung zu garantieren:

    • Nutzung zertifizierter Zahlungsanbieter mit PCI-DSS-Konformität

    • Zusammenarbeit mit KYC-Partnern und Anti-Fraud-Dienstleistern

    • Unterstützung von Ermittlungsbehörden bei der Aufklärung von Delikten

    • Keine Lieferung von digitalen Produkten bei Verdachtsmomenten

    Interne Kontrolle & Mitarbeiterschulung

    • Unser Unternehmen hat einen AML-Verantwortlichen (MLRO) benannt

    • Regelmäßige Schulungen für relevante Mitarbeitende zu AML, Betrugsprävention & Datenschutz

    • Internes Eskalationsverfahren bei Verdachtsfällen

    • Zugriffskontrollen nach dem „Need-to-know“-Prinzip

    Kundenkommunikation & Mitwirkungspflichten

    Im Rahmen unserer Sorgfaltspflichten behalten wir uns das Recht vor:

    • Weitere Informationen zur Identität, Herkunft der Mittel oder Transaktionszweck anzufordern

    • Bestellungen bis zur vollständigen Prüfung temporär zu blockieren

    • Bei Verweigerung der Mitwirkung die Kundenbeziehung zu beenden

    Vertrauen durch Sicherheit

    Unsere AML-Richtlinie wird laufend überprüft und an neue gesetzliche, technische und branchenspezifische Entwicklungen angepasst. Die Prävention von Missbrauch, Geldwäsche und betrügerischem Verhalten steht bei uns im Mittelpunkt – für ein faires und sicheres Einkaufserlebnis.

    Fragen zur AML-Richtlinie oder Compliance?
    📧 compliance@supercharge.pro

    Betrieben von:
    Fontana unlimited GmbH
    Lettenstrasse 9
    6343 Rotkreuz, Schweiz
    Handelsregister: CH-100.4.817.801-2
    UID: CHE-281.498.981 MWST